НБУ советует банкам смягчить контроль счетов публичных деятелей
Опубликованно 14.03.2021 11:40
Нaциoнaльный бaнк рeкoмeндуeт бaнкaм нe oтнoсить aвтoмaтичeски всex пoлитичeски знaчимыx лиц (Politically Exposed Persons, PEP) к кaтeгoрии клиeнтoв с высoким урoвнeм рискa дeлoвыx oтнoшeний. Oб этoм сooбщaeт прeсс-службa рeгулятoрa.
Сooтвeтствующую рeкoмeндaцию НБУ прeдoстaвил в отголосок на обращение лиц, которые являются национальными публичными деятелями.
Подписывайтесь получи LIGA.Бизнес в Facebook: главные дело новости
В НБУ уточнили, чего банкам не нужно домогаться документы, подтверждающие источники состояния национальных PEP, иначе) будет то уровень риска деловых отношений с таким клиентом является низким, у шайба нет подозрения относительно отмывания средств и финансирования терроризма, а счета, открытые в банке, используются в основном для получения зарплаты, соцвыплат иначе говоря объем финопераций по во всех отношениях счетам национальных PEP в банке невыгодный превышает 200 000 грн из-за квартал.
В Нацбанке напомнили, а формальный подход при установлении и поддержания деловых отношений с национальными PEP далеко не соответствует международным стандартам и рекомендациям в сфере финмониторинга. Манером), в новом законе о финмониторинге исключена образец об обязательной установке высокого зарубка деловых отношений относительно национальных PEP.
Ради установления источников состояния национальных PEP банку закругляйтесь достаточно получить информацию ото клиента, проанализировать данные, которые поуже есть в банке, и получить информацию с публичных источников с надежной репутацией.
В в таком случае же время в НБУ указали, чего критериями для установления банком высокого метка деловых отношений с PEP могут лежать использование корпоративных механизмов либо — либо цепи посредников для сокрытия бенефициарной собственности, эксплуатация членов семьи или связанных лиц (языко законных владельцев активов PEP, существование доступа к госактивам, средствам и финоперациям с ними.
И без этого (того) этого, критериями для установления высокого отметка деловых отношений с PEP являются факт. Ant. отсутствие контроля за разрешительными органами, которые выдают лицензии и компетенция концессии, осуществление решающего влияния получи деятельность финучреждения, деятельность, связанная с госзакупками и выуживание наличных средств в крупных объемах.
Нацбанк вот и все отмечает, что проведет продвинутый анализ информации, которую с 14 апреля банки должны будут дозволить о количестве PEPs, членов их семей, связанных с ними лиц, а и о лицах, конечными бенефициарами которых являются политически значимые лица, руки-ноги их семей и связанные лица.
Соответствующая данные должна отображаться с учетом заранее проведенной банками оценки зарубка проведения такими клиентами финансовых операций в банке.
- В мае 2020 годы НБУ обновил правила проверки клиентов чтобы банков.
Подписывайтесь на LIGA.Дельце в Telegram: только важное
Категория: Финансы
